El jutge de l’Audiència Nacional Ismael Moreno ha acordat obrir un procediment contra CaixaBank SA com a investigada per un delicte de blanqueig de capitals davant l’actuació de deu de les seues sucursals en el presumpte afavoriment, auxili i ocultació de fons de clients de nacionalitat xinesa investigats en les operacions conegudes com a Emperador, Chequia, Snake, Juguetes i Pólvora. El jutge considera que les sucursals investigades, directius i empleats van actuar presumptament “com a canals de blanqueig d’aquestes organitzacions”, tot i que podien sospitar que els seus clients estaven immersos en “activitats il·lícites de frau de les quals procedien les ingents imposicions en efectiu que realitzaven”. El jutge cita l’entitat el pròxim 26 d’abril a les 10.30 hores a fi que procedisca a la designació d’advocat i procurador.
La interlocutòria del jutge explica que arran de la recerca a l’entitat ICBC (Industrial And Comercial BankOf Xinesa S.A.) per conductes de blanqueig de capitals al servei de diverses organitzacions criminals de ciutadans xinesos, el Grup de Delictes Econòmics de la Guàrdia Civil va detectar una sèrie de comportaments irregulars duts a terme per determinades sucursals de CaixaBank entre els anys 2011 i 2015 per a ajudar presumptament persones físiques i socials de nacionalitat xinesa a aprofitar-se dels guanys il·lícits de les seues defraudacions i contraban de mercaderia.
Aquestes organitzacions generaven unes massives remeses de diners en efectiu, procedents de delictes contra la Hisenda Pública i en menor grau contra la propietat industrial i contraban, “en la bancarització sense riscos de ser descobertes, en l’aprofitament i l’ajuda per a transferir els fons a la Xina de les quals han intervingut entitats bancàries com CaixaBank i ICBC Sucursal Espanya”.
CaixaBank va desatendre els requeriments judicials
Segons el jutge, entre 2013 i 2015, diferents jutjats de Madrid i de l’Audiència Nacional que investigaven els casos Emperador i Snake, entre d’altres, van realitzar diversos requeriments a les sucursals de CaixaBank per a esbrinar el patrimoni il·lícit dels clients investigats. Les sucursals implicades “van fer cas omís” al fet de tractar-se de clients requerits per jutjats i fiscalies i “van auxiliar els titulars de comptes en l’aprofitament dels seus guanys il·lícits, bancaritzant els diners sense indagar el seu origen, acceptant qualsevol paper o justificació que se’ls presentava i facilitant la seua transferència en imports xicotets que no havien de ser comunicats al Banc d’Espanya”
La interlocutòria detalla les operacions investigades a les 10 sucursals implicades, situades en districtes propers al polígon del Cobo Calleja de Madrid. Al text s’analitza tota la informació sobre els clients investigats, dels quals existien manques d’informació i de control sobre la seua operativa. Els directors implicats van permetre l’ús de testaferros i activitats econòmiques no justificades amb repetició d’un patró falsari d’ingressos en efectiu per a eludir a Hisenda, fraccionant factures, amb empreses instrumentals i sense controlar els clients. Els directius d’aquestes sucursals, segons el jutge, van permetre que altres persones diferents als titulars signaren operacions d’ingressos o transferències.
A través de la banca en línia els líders de l’organització criminal també operaven, sense necessitat de desplaçar testaferros instrumentals a les entitats bancàries. El jutge xifra en 50 societats de la trama i 16 persones físiques les que van utilitzar la banca electrònica de CaixaBank. Els directors de les sucursals investigades van permetre a les organitzacions SNAKE, Chequia, Emperador i Juguetes que realitzaren ingressos compartint IP i compartint beneficiaris comuns. En el cas Emperador, per exemple, van ordenar 2.254 transferències per valor de 41.648.140 euros.
Les organitzacions investigades dividien les remeses de diners procedents dels seus guanys il·lícits en quantitats més xicotetes, entre 20.000 i 35.000 euros. De vegades es produïen ingressos d’efectiu simultanis en el mateix dia, en la mateixa hora i de la mateixa quantitat entre diverses societats aparentment desvinculades entre si i realitzades pel seu administrador de perfil testaferro. Respecte a les transferències a la Xina i Hong Kong, el jutge considera que els directius i empleats de les sucursals investigades “eren coneixedors dels saldos diaris que es transferien i que els seus imports eren sempre inferiors a 50.000 euros, a fi d’eludir l’obligació de declarar-les conforme a la normativa del Banc d’Espanya i romandre així els moviments ocults per al seguiment de les operacions de tràfic de divises”.
Responsabilitat com a persona jurídica
Els fets relatats en l’acte descriuen, segons el jutge, greus fallades del sistema de control per a la prevenció del blanqueig de capitals, que s’havien posat de manifest des de 2013 i que eren conegudes per tot el personal directiu de l’entitat CaixaBank “i especialment per qui anava a ser el seu responsable de compliment normatiu al temps dels fets”.
És per açò que Ismael Moreno considera procedent incloure l’entitat com a persona jurídica, sense perjudici dels indicis de responsabilitat descrits en les 10 sucursals investigades per fets aliens comesos pels seus empleats i directius i basats en la responsabilitat “n elegendo, in vigilant o ininstruendo dels administradors respecte als fets comesos pels seus empleats. Aquesta responsabilitat és transferida a la persona jurídica, mentre que CaixaBank no va implementar les mesures necessàries i adequades de prevenció malgrat conéixer els riscos en els quals va incórrer la seua xarxa de sucursals i caixers automàtics i tindre les eines necessàries per a això: “Es va permetre operar, obviant la diligència deguda, nacionals de països asiàtics sospitosos d’estar implicats en recerques per blanqueig i frau. Igualment no va procedir a la necessària comunicació a l’òrgan de prevenció (SEPBLAC) per a atallar la presumpta pràctica delictiva”.
CaixaBank nega “qualsevol tipus de col·laboració o participació” en delictes de blanqueig de capitals presumptament comesos per clients seus vinculats a la màfia xinesa. Fonts del banc han assenyalat que l’entitat té “una forta i compromesa cultura de compliment normatiu i compleix i ha complert en tot moment amb la normativa vigent en matèria de prevenció de blanqueig de capitals”.
